В нескольких словах
В Марселе начался суд по делу компании Apollonia, обвиняемой в масштабном мошенничестве с недвижимостью. Сотни потерпевших утверждают, что компания их разорила, обещая высокую доходность от инвестиций в недвижимость. В деле фигурируют крупные суммы, поддельные документы и вопросы к банкам, выдававшим кредиты. Обвиняемым грозят крупные тюремные сроки.
В Марселе начался суд по делу компании Apollonia
В Марселе начался суд по делу компании Apollonia, который продлится 10 недель, сообщает «Ici Provence». 14 физических лиц, включая трех нотариусов, адвоката, и юридическое лицо, компания Apollonia из Экс-ан-Прованса, предстанут перед судом по обвинению в «мошенничестве, совершенном организованной группой», «подделке документов и использовании поддельных документов», а также «незаконной деятельности в качестве посредника в банковских операциях». Судят и основателей, и бывших руководителей Apollonia.
Компания Apollonia, расположенная в Экс-ан-Провансе, была объявлена банкротом в 2009 году, хотя в 2000-х годах ее годовой оборот составлял около 36 миллионов евро, напоминает издание «Ici». В этом процессе, который будет проходить в зале суда «для исключительных дел» в Марселе, 760 человек заявили себя потерпевшими. Многие из них, клиенты Apollonia, обвиняют компанию в том, что она их разорила. Пострадавшие в основном находятся в регионе Прованс-Альпы-Лазурный берег (PACA), а также в Изере, на севере и в Приморской Шаранте, сообщает местное радио.
Жертвы в долгах
В период с 1997 по 2009 год Apollonia продала более 5200 строящихся квартир (в туристических и студенческих резиденциях) на сумму около миллиарда евро, используя схему налоговых льгот «профессиональный арендодатель меблированного жилья», очень привлекательную для владельцев. Компания предлагала инвестиции «под ключ» и брала на себя все административные вопросы. Покупателей, в основном состоятельных, привлекала обещание исключительной прибыльности.
«Это продавалось как самофинансирование», - рассказывает изданию «Ici Azur» Марк-Андре Гервиль, врач из Ниццы, ставший жертвой Apollonia. «Я полностью доверился команде, которая предлагала нам совершенно безопасный «пакет», и именно там была ловушка, с нотариусами, которые обеспечивали безопасность всех сделок: как вы думаете, мог ли я хоть на секунду представить, что нотариусы придут меня обмануть?», - спрашивает жертва, которая залезла в долги на два миллиона евро.
В Марселе профессор медицины Пьер Мишле был вынужден заложить свой кабинет из-за Apollonia. Это «22 года страданий, финансовых проблем, гнева, депрессии», - говорит он «Ici Provence». Этот человек, вложивший миллион евро, рассказывает, что ему обещали ренту на пенсии. «Существует схема, в ней участвуют профессионалы, и мы в это верим», - объясняет он, как его обманули. По его словам, свою роль сыграла и его профессиональная среда, поскольку жертвы, в основном врачи, «это люди, у которых нет времени, и которые часто находятся в системах, где есть доверие».
Вопросы к банкам
Однако обещание исключительной прибыльности рушится, поскольку недвижимость была переоценена до шести раз, пишет Ассоциация жертв Apollonia. Те, кто решает продать, сталкиваясь с недостаточной арендной платой для погашения кредитов, вынуждены делать это в убыток. В Тулоне пара стоматологов, Элиана и Жозеф, рассказывают «Ici Provence», что им пришлось перепродать свою последнюю недвижимость, купленную через Apollonia, за 55 000 евро, хотя они заплатили за нее 120 000 евро.
Каждый инвестор Apollonia вкладывает от 800 000 до 4 миллионов евро и в среднем оформляет десять кредитов. «Мы начали с первого дела, а потом началась адская спираль, было невозможно это осознать, а как только мы это осознали, было невозможно выйти», - объясняет Марк-Андре Гервиль. При оформлении кредитов жертвы не контактируют напрямую с банками, поскольку Apollonia берет на себя все.
По данным Ассоциации жертв Apollonia, «выданные кредиты основаны на грубо подделанных документах и считаются мошенническими». Однако уголовная ответственность банков не была установлена, хотя UFC-Que Choisir, приглашенная на franceinfo в 2018 году, заявила, что «чрезвычайно трудно поверить, что они не знали, что Apollonia практикует крайне странные вещи». По данным Ассоциации жертв Apollonia, «пруденциальные правила [кредитования] нарушались сотни раз», особенно в отношении обязанности банков информировать заемщиков, устанавливать и сообщать график погашения или соблюдать период ожидания для заемщиков.
Адвокат главных обвиняемых, супружеской пары основателей и руководителей Apollonia, Жана Бадаша, его жены и их сына, мэтр Фредерик Моннере, будет добиваться оправдания. «Жан Бадаш был выдающимся коммерсантом, но он не является убежденным мошенником», - утверждает он в интервью «Ici Provence». «Бесспорно, у него была тенденция превозносить достоинства продукта, который он должен был продвигать», но Жан Бадаш «не использовал мошеннические маневры, ловушки, чтобы обмануть несчастных жертв», - утверждает адвокат. В этом масштабном деле, которое, по мнению Ассоциации жертв Apollonia, является «самым важным уголовным банковским делом всех времен», обвиняемым грозит до 10 лет тюрьмы и миллион евро штрафа, если судьи поддержат обвинение в мошенничестве, совершенном организованной группой, которое является наиболее тяжким.
