В нескольких словах
Недавний доклад парламентской комиссии выявил серьезные недостатки в борьбе с отмыванием денег, подчеркнув отсутствие координации между государственными органами. По оценкам, ежегодно отмываются миллиарды евро, причем лишь малая часть этих средств изымается. Эксперты призывают к срочному усилению регулирования и координации, особенно в отношении криптоактивов и использования законодательных лазеек.
Недавний доклад парламентской комиссии во Франции выявил серьезные недостатки в государственной борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. Авторы доклада считают, что этот "недооцененный феномен" процветает из-за "отсутствия координации" между государственными органами.
По оценкам экспертов, нынешние меры по борьбе с отмыванием денег, которое они называют "преступлением, позволяющим совершать все остальные", являются недостаточными. Комиссия призывает к изменению подхода, чтобы выйти из "колодезной" логики и охватить "весь спектр преступной деятельности".
Согласно докладу, точной оценки объемов отмываемых средств во Франции не существует. Однако, применяя методологию Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), можно оценить, что объем отмытых денег в мировом масштабе составляет "от 2% до 5% мирового ВВП, или от 1600 до 4000 миллиардов долларов". В пересчете на ВВП Франции это составляет "порядок не менее 58 миллиардов евро". При этом комиссия отмечает, что "почти 90% отмытых средств не конфискуются".
В докладе описываются методы, используемые преступниками для отмывания активов, которые сочетают легальные и незаконные схемы. Они включают покупку выигрышных лотерейных билетов, хищение государственной помощи и средств с госзакупок, а также использование законодательных лазеек, таких как "отсутствие контроля за происхождением средств при покупке малого бизнеса" или использование "компаний-однодневок". Авторы также указывают на применение "криптоактивов" и "шифрованных мессенджеров".
Основной проблемой, выявленной в докладе, является "отсутствие последовательной стратегии борьбы". Некоторые инструменты противодействия "используются недостаточно", а другие "недостаточно проработаны". На практике борьба с отмыванием воспринимается как "технически сложная и утомительная", ей не хватает "привлекательности" для следователей. Условия работы, включая "устаревшее программное обеспечение, плохо адаптированное к сложности дел и несовместимое", называются "главным демотивирующим фактором", замедляющим сбор и анализ данных.
Среди рекомендаций сенаторы предлагают "лучше регулировать криптоактивы", "предусмотреть транспонирование будущей европейской директивы о создании реестра банковских счетов криптоактивов", "сделать систематической проверку происхождения средств перед покупкой предприятия", "усилить регулирование деятельности представителей владельцев", "интегрировать презумпцию отмывания в стратегию расследования для всех полицейских и таможенных процедур", "незамедлительно обеспечить совместимость баз данных", а также "создать на национальном уровне межведомственную структуру, специализирующуюся на финансовых расследованиях".
